ファイナンシャルプランナーの基礎知識

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改めてFPについての基本情報をおさらいしてみましょう。
そもそも、ファイナンシャルプランナー(FP)とは、どのような職業なのでしょうか？　これは、FPが身につけなければならないと言われる、６つの金融知識について考えてみるとよく分かります。

FPが習得しなければならない金融知識は、大きく分けると以下の６つのような内容になります。

年金　(年金保険料など)
保険　(生命保険、自動車保険など)
税金　(確定申告、年末調整など)
金融　(株式投資、預貯金の方法など)
不動産　(不動産取得、住宅ローンなど)
相続　(相続税など)

こうして並べてみると、ちょっと取っ付きにくいように感じてしまうかもしれませんが、実際はとても生活に密着している知識ばかり。誰でも一生のうちに一度は経験するだろうと思われる事柄とも言えますね。
例えばあなたが『40歳までにマイホームが欲しい』という夢を持っていたとして、その達成したい目標や実現したい夢を、“形にするために必要なお金”という視点からプランを立てる必要があります。
そんなとき、あなたの生活状況や預貯金などの資産を把握し、上の６つのジャンルに渡る金融知識に基づいて、的確なアドバイスをしてくれるのがファイナンシャルプランナーなのです。FPは、顧客のプライベートな部分にまで一歩踏み込んでプランニングを行います。ですから、顧客にとってはとても身近な存在となり、まるでホームドクターのように欠かせない存在となっていくのです。

ファイナンシャルプランナーとして働く方法は２つ考えられます。
ひとつは、保険会社などの企業に就職し、FP資格を取得して働く方法。もうひとつは、独立して事務所を構え、個人の顧客相手にコンサルタントなどを行っていく独立系FPという方法です。